月末月初の経理・税務・契約管理を「全部やったかな…」と毎月疑心暗鬼になるのが個人事業主の宿命。本ガイドでは月次タスクを15項目に整理し、それぞれをSaaSにどう連携させれば合計1時間以内に終わるかを、運営者ソロビズが実際に運用している手順で解説する。

このチェックリストの使い方

月末（または月初）に上から順番に実行する。各項目はチェックボックスで進捗管理ができ、目安時間と関連ツール／記事を併記している。SaaSを正しく連携させていれば、ほとんどの作業は確認だけで終わる。

1. 経理・会計（合計15分）

1-1. 自動仕訳のレビュー約5分 クラウド会計ソフトを開き、当月の自動仕訳をレビュー。誤分類された取引（個人費用が事業費に振り分けられたもの等）を修正。 → クラウド会計ソフト比較

1-2. 残高照合約3分 銀行口座・クレカ・電子マネーのAPI連携が動いているか確認。ズレがあったら手動で取引を追加。

1-3. 預り金・前払金の整理約3分 クライアント前受金、年払いSaaS料金などを月次で按分計上。

1-4. 月次レポートの確認約4分 損益計算書（PL）を開き、当月の利益・経費比率・税予定額をチェック。前月比と前年同月比の急変があれば原因を特定。

2. 請求書・売上（合計10分）

2-1. 月次請求書の一括発行約5分 請求書ソフトで前月稼働分の請求書をPDFで作成。インボイス登録番号、源泉徴収、振込先情報の自動印字を確認。 → 請求書作成ソフト比較

2-2. 入金消込約5分 前月発行請求書の入金状況を会計ソフトと突合。未入金は督促リスト化。

3. 契約・法務（合計10分）

3-1. 電子契約のフォルダ整理約3分 当月締結した契約書を電子契約サービス上でフォルダ分類（クライアント別／契約種別別）。 → 電子契約サービス比較

3-2. 契約満了アラート確認約3分 来月／3か月後に満了する契約をリスト化。更新／解除／再交渉の判断を事前に行う。

3-3. SaaSサブスクの棚卸約4分 当月発生したSaaS課金を全件レビュー。使ってないサービスは即解約候補に上げる。

4. 税務・将来準備（合計10分）

4-1. 消費税納税予定額の把握約3分 会計ソフトの消費税レポートで月末時点の納税予定額を確認。インボイス登録事業者は特に重要。

4-2. 所得税予定額の把握約3分 当月までの累計所得から年末税額を逆算。半年に1回以上見直し、節税策（小規模企業共済・iDeCo追加・経費前倒し等）を検討。

4-3. 投資・退職準備の月次チェック約4分 NISA・iDeCo・特定口座の積立進捗を確認。NISA満額後の追加投資先も月次で見直し。 → NISA満額後の投資先比較

5. 業務システム（合計15分）

5-1. 名刺・連絡先の整理約5分 当月交換した名刺をデジタル化、CRM／顧客台帳に追加。 → 名刺管理アプリ比較

5-2. データバックアップ約5分 クラウド上の業務データを別ストレージへバックアップ。SaaS依存リスクを抑える。

5-3. 電子帳簿保存法対応の確認約5分 当月受領した請求書PDFが要件を満たした保存方法（タイムスタンプ・検索性・改ざん防止）になっているか確認。

合計時間と次のステップ

15項目を順番に実行すれば約60分で完了する。SaaSが連携してない箇所は2〜3倍時間がかかるため、月次工数を圧縮したい人ほど初期のSaaS連携設定にコストをかけるべき。

まだSaaS連携が組めていない人は、まず以下の3点セットから始めるのが鉄板:

このチェックリストはアップデートされる

税制改正、新しいSaaS、AI連携の進展に応じて随時更新する。最終更新は2026年4月29日。訂正履歴で過去の改訂内容を確認できる。

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